高利回り投資詐欺（HYIPs）の現状：世界的な脅威
サイバーセキュリティ企業CTM360の最新レポートによると、詐欺的な高利回り投資プログラム（HYIPs）が世界中で急増しており、正当な投資ではありえない「確実な利益」を謳い文句に被害者を誘惑しています。これらの詐欺は、「72時間で40%のリターン」といった誇張された数字で広告されることが多く、預金をして待つだけで高額な利益が得られると誘い込みます。
しかし、その実態は洗練されたブランドイメージや偽りの成功事例の裏で、古典的なポンジスキームのように機能しています。初期の投資家には利益が支払われ、利益が出ているという幻想を作り出すことで、さらなる投資を促します。しかし、最終的には引き出しが遅延または保留され、ウェブサイトは姿を消し、運営者は残りの資金と共に逃走します。
CTM360の調査が明らかにした驚くべき実態
CTM360は、独自のWebHuntプラットフォームで観測された活動に基づき、この詐欺キャンペーンの詳細を明らかにしました。過去1年間で、同社は詐欺的なHYIPスキームを宣伝する4,200以上のウェブサイトを特定しました。さらに、2025年12月だけで485件以上のインシデントを記録し、これは1日あたり平均15件以上の検出に相当し、詐欺活動の持続性と規模の大きさを浮き彫りにしています。
CTM360の調査結果は、主に以下の二つのHYIP形式がキャンペーンを支配していることを指摘しています。
- 暗号通貨取引ベースのHYIPs：デジタル資産への関心を利用するために構築されています。
- FXおよび株式取引ベースのHYIPs：合法的な市場プラットフォームのように見せかけています。
これらはいずれも、入金を誘引することを目的とした、プロフェッショナルなインターフェースと偽りのパフォーマンス主張に依存しています。
巧妙な詐欺の手口と誘引戦略
信用性を高めるため、HYIPウェブサイトは以下のような偽装を多用しています。
- 偽造された国際標準やライセンススタンプ
- 偽の証言
- 不正な引き出しおよび取引履歴
CTM360は、ライセンス情報が複数の詐欺サイトで使い回されていることを確認しました。あるケースでは、同じ会社登録番号と住所が270以上のサイトで発見されており、これは詐欺インフラの大量生産を示唆しています。
ソーシャルメディアを悪用した拡散戦略
脅威アクターは、HYIP詐欺の拡散にソーシャルメディアを大規模に利用しています。観察された主な拡散方法は以下の通りです。
- 有料ソーシャルメディア広告（Meta/Facebook広告を含む）
- TelegramとWhatsApp
- 「投資/利益/取引」をテーマにした偽のソーシャルプロフィール
これらのプロモーションは、20以上の言語で検出されており、広範な地理的ターゲティングと被害者へのリーチを示しています。CTM360は、MITREに触発されたFraud Navigatorフレームワークを使用してこの活動をマッピングし、リソース開発から配布、動機付け、収益化までの完全なライフサイクルを示しています。
HYIPsの重要な成長要因の一つは、紹介プログラムです。被害者は、ボーナス報酬、利益率の増加、紹介手数料を約束されることで、他の人を招待するよう促されます。この仕組みは、有料広告を超えて個人的なネットワークにまで詐欺を迅速に拡大させるのに役立っています。
詐欺の結末：引き出し拒否と消滅
決済には暗号通貨が頻繁に用いられますが、CTM360はHYIPsがクレジット/デビットカードや地域の決済ゲートウェイも受け入れていることを観測しました。多くのプラットフォームは、アカウントを「アクティブ化」するためとしてKYC（本人確認）書類を要求し、その検証が進行中であると繰り返し主張することで引き出しを遅延させ、資金を保留します。
HYIP詐欺は予測可能なサイクルをたどります。偽のプラットフォームを立ち上げ、ソーシャルメディアを通じて宣伝し、偽りの結果で信頼を築き、紹介スキームを通じてより大きな預金を促し、最終的に引き出しをブロックして姿を消します。