概要：国際的な連携で大規模詐欺組織を摘発

ドイツ検察庁と連邦刑事庁が主導した「オペレーション・チャージバック」により、世界中で430万人以上のカード所有者を欺いた大規模なクレジットカード詐欺ネットワークが解体されました。この作戦は、組織的なサイバー犯罪との国際的な戦いにおける重要な勝利を意味します。

2020年12月に始まったこの捜査は、18件の逮捕状と60回以上の家宅捜索に発展し、被害総額は3億ユーロを超え、詐欺未遂額は7億5000万ユーロに達しました。これは、決済インフラの脆弱性を悪用する洗練された犯罪ネットワークを解体する上で、国境を越えた法執行機関の協力がいかに強力であるかを示しています。

犯罪者はいかに脆弱なシステムを悪用したか

2016年から2021年の間に、この犯罪ネットワークは約1900万件の不正なオンラインサブスクリプションを偽のウェブサイトで作成したとされています。これらのプラットフォームは主にポルノ、出会い系、ストリーミングサービスを提供し、検索エンジンの検出を回避し、直接リンクからのみアクセスできるように設計されていました。

犯人たちは、個々の請求額を月額約50ユーロと低く抑え、不明瞭な請求明細を使用することで、被害者が不正な取引を特定しにくくしていました。このスキームが特に効果的だったのは、合法的な決済処理インフラとの統合でした。容疑者たちは、ドイツの主要な4つの決済サービスプロバイダーのシステムを悪用し、公式チャネルを通じて不正な取引を処理していました。

企業幹部やコンプライアンス担当者を含む6人の容疑者は、手数料と引き換えに詐欺ネットワークと協力し、違法な取引を正当化する銀行インフラへの直接アクセスを提供したとして起訴されています。彼らは、英国とキプロスに多数のペーパーカンパニーを設立し、詐欺的な取引の流通チャネルとして機能させることで、チャージバックのリスクと検出の可能性を劇的に減らしていました。また、犯罪サービスプロバイダーは、偽の役員や偽造された本人確認書類を含む完全な企業構造を提供し、犯罪の隠蔽層を作り上げていました。

国際協力と成果

この協調行動は、ドイツ、米国、カナダ、シンガポール、ルクセンブルク、キプロス、スペイン、イタリア、オランダの9カ国の法執行機関が関与しました。ドイツの捜査官だけでも、複数の連邦州で29回の捜索を行い、5件の逮捕状を執行し、連邦警察、検察官、金融規制当局、税務当局から250人以上の職員が参加しました。

国際協力により、30カ国に対して90件以上の法的支援要請が行われました。当局はルクセンブルクとドイツで3500万ユーロを超える資産を確保しました。捜査官は、広範な犯罪企業の証拠となる文書、データキャリア、通信機器を押収しました。

約44人の容疑者が、コンピューター詐欺、犯罪組織への加入、マネーロンダリングの罪で起訴されています。ユーロポールは2023年5月以降、重要な分析支援を提供し、作戦会議を組織し、管轄区域を越えて容疑者を特定しました。ユーロポールは作戦日に暗号専門家を派遣し、その連絡事務所ネットワークを通じて取り組みを調整しました。ユーロジャストは、英国および米国との司法協力を促進し、各国検察官間のシームレスな情報共有を確保しました。

EU委員のマヌス・ブルンナー氏は、現代の捜査の85%以上がオンライン証拠に依存していることを強調し、洗練された詐欺ネットワークと戦う上でデータアクセスがいかに重要であるかを指摘しました。オペレーション・チャージバックの成功は、ユーロポールが調整し、ユーロジャストが支援する国際協力が、複数の国にまたがり、世界中の何百万人もの被害者に影響を与える複雑な犯罪インフラを解体することを可能にすることを示しています。

元記事: https://gbhackers.com/authorities-dismantle-large-scale-credit-card-fraud-scheme/