国際的な連携で大規模詐欺組織を解体
国際的な法執行機関が、3つの大規模なクレジットカード詐欺およびマネーロンダリングネットワークを解体しました。これらの組織は、193カ国にわたる430万人以上のカード所有者に影響を与え、3億ユーロ（約3億4400万ドル）を超える損害をもたらしたとされています。この「オペレーション・チャージバック」と名付けられた共同作戦は、2025年11月4日に実施され、ドイツ、米国、カナダ、シンガポール、ルクセンブルク、キプロス、スペイン、イタリア、オランダの捜査官が参加しました。
「オペレーション・チャージバック」の全貌
この作戦は、ドイツの検察官と連邦刑事警察庁が主導し、ユーロジャストとユーロポールが調整を行いました。作戦では、ネットワーク運営者、決済サービスプロバイダー、仲介業者、リスクマネージャーを含む44人の容疑者が標的となり、そのうち18人が逮捕されました。逮捕者の中には、ドイツの主要な決済サービスプロバイダー4社の幹部5人が含まれています。
ドイツ国内では、8つの州で29件の捜索が行われ、250人以上の警察官が動員されました。その結果、ドイツとルクセンブルクで3500万ユーロ以上の資産が押収されました。押収品には、高級車、暗号通貨、ラップトップ、携帯電話などが含まれています。
ユーロジャストによると、詐欺は3つのネットワークを中心に組織され、193カ国の数百万人のクレジットカード利用者から1900万件のアカウントを悪用しました。詐欺の推定被害額は少なくとも3億ユーロに上り、試みられた詐欺の総額は7億5000万ユーロを超えます。逮捕された容疑者は、ドイツ、英国、ラトビア、オランダ、オーストリア、デンマーク、米国、カナダの国籍を持っています。
巧妙な手口と被害拡大のメカニズム
ユーロポールは、容疑者らがドイツの主要な決済サービスプロバイダー4社のインフラを悪用し、不正な取引を処理し、マネーロンダリングを行っていたと付け加えています。幹部やコンプライアンス担当者を含む6人の容疑者は、手数料と引き換えに詐欺ネットワークと共謀し、決済インフラへのアクセスを可能にしたとされています。
彼らは、2016年から2021年の間に、ポルノ、出会い系、ストリーミングサービスを提供するウェブサイトで、クレジットカードデータを使用して1900万件以上の偽のオンラインサブスクリプションを作成したとされています。クレジットカードの請求額は月額約50ユーロと低く抑えられ、曖昧な説明が付けられていたため、被害者が不正な取引を特定しにくい状況でした。
容疑者らはまた、主に英国とキプロスに登録された多数のペーパーカンパニーを「犯罪サービス」プロバイダーを通じて利用していました。これらのペーパーカンパニーは、不正な取引を促進し、検出やチャージバックのリスクを最小限に抑えるために使用されました。
国際協力の重要性と今後の展望
ユーロポールのキャサリン・デ・ボル事務局長は、「オペレーション・チャージバックは、複雑な犯罪ネットワークを解体する上での国際協力の力を証明するものです」と述べ、「分析能力を活用し、国境を越えた連携を促進することで、世界中の数百万人のクレジットカード利用者を欺くネットワークを壊滅させることができました」と語りました。
今週、欧州の法執行機関は、世界中の被害者から6億ユーロ（約6億8900万ドル）以上を盗んだ暗号通貨詐欺ネットワークの背後にいる9人のマネーロンダリング容疑者も逮捕しました。これらの摘発は、サイバー犯罪に対する国際的な取り組みが強化されていることを示しています。